常见问题

远源可提供开立现金帐户 (CASH ACCOUNT)

以现金交收，不涉及任何抵押借贷金客户必须有足够的款项以进行交易。

可以。香港以外人士只要持有有效身份证明文件，连同三个月内的住址及通讯地址证明，均可在香港开设股票帐户。

当帐户正式生效后，您只需要存入资金，便可以即时透过您的客户经理或网上交易系统进行交易。

可以。但远源证券会收取每月港币50元的行政费，有关费用将于一个月第一个交易日扣除。

FATCA是一项美国制定的税务法案，并于2014年生效。 FATCA旨在防止美国纳税人利用海外金融帐户不遵守美国税收义务。

根据法案，所有在远源开设帐户的投资者，需按照FATCA 的要求向我们声明及确认您的税务身份，确认条件是：非美国税务身份的客户需填写W-8系列表格，持有美国税务身份的客户则须填写W-9 表格，该财务资料会被申报。客户在递交开户申请时须同时申报相关资料。客户于开户时须填写适用的表格以确认其是否美国税务身份，如税务身份有任何变化，客户应及早向远源证券更新其是否美国税务身份。另据美国国税局发出的相关填报指示所述，非美国人士须就其源于美国的特定所收款项以预扣税方式缴纳税款，而非美国人士可透过W-8 要求享有只供特定非美国人士的税务宽减。

详情请参阅美国国税局网站（只提供英文版本）点击了解详情

FATCA Information

为支持互惠原则，全球各地政府现正推出适用于金融机构的资料收集及申报新规定，名为CRS。若评估您有义务在香港缴纳税项，远源证券作为持牌金融机构，有责任向香港税务局申报您的帐户资料。 *这些数据将被传送给其他国家或地区的税务机构。

如您所属居留司法管辖区已参与CRS计划，您的财务资料将会被上报。资产值并非判断客户是否需要上报的因素。不论高、低资产值，远源证券也有责任收集指明的数据，再传送给香港税务局。

不可以。 「共同汇报标准」的准则已被纳入香港《税务条例》。远源证券有法律责任设立及使用适当程式收集指明的数据，再传送给香港税务局。如你已申报所有税务责任便不用担心。

所有客户需在 2017 年12月31日或以前提供自身的自我证明。对此，远源证券会不时向客户确认CRS的特定数据。

《2016年税务（修订）（第3号）条例》（简称「修订条例」）为香港实施自动交换财务帐户数据国际新标准（简称「AEOI」）订立了法律框架。首次自动交换数据于 2018 年进行，详情请参阅香港税务局网站。 (https://www.ird.gov.hk/chi/tax/dta_aeoi.htm)

风险承受能力评估是投资者购买相关投资产品前的一个环节，用于了解投资者的风险承受能力等情况，借此协助投资者选择合适的理财产品或金融服务类别，使所提供的投资产品或服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。

客户的风险承受能力评测的结果由投资能力和投资意愿两部分的题目得分综合决定。远源证券将根据投资人风险承受能力的评估结果按得分将投资人风险承受能力分为高、中、低三种类型。

远源证券已启动线上开户服务，让客户可以随时随地开立证券帐户，进行环球证券交易，理财致富得心应手。

您可以在系统消息或邮件收到驳回原因，请点击修改您的资料后重新开户，如有其它疑问，欢迎随时致电我们的客服热线 +852 3168 0320与客服联络。

请确认为本人名下银行卡，银行卡号及银行输入准确无误，且必须为借记卡，在银行开户时使用的身份证明文件须与上一个页面录入的身份证明文件一致。您亦可以更换其他银行借记卡验证，建议中、农、工、建、招商、中信等大型银行借记卡。

您可以手动更正资料。如仍然识别错误，您可以致电我们的客服热线 +852 3168 0320与客服联络。

客户成功递交开户申请后，我们会进行合规审查，一般需时1-2个工作天，当完成审批后，客户会收到由远源证券发出的开户电子邮件通知，请在注册时务必填写正确的电邮地址及手机号码。

当我们接纳您的开户申请后，您亦已申请网上交易服务及查阅电子结单功能，我们会在1-2个工作日内，以电子邮件方式发送开户资料与登入密码至您登记的电子邮箱，请使用您的帐户号码及密码登入交易系统或查询网上结单。

港股买卖是以 ( T+0 ) 计算的，即当天买入的股票可以当天卖出，换言之是可以即日回转交易，相对国内市场，弹性会较大。

除公众假日及因恶劣天气导致的休市外，香港证券市场一般在周一到周五进行交易，交易时间如下：
【早盘竞价时段】09:00 - 09:20
【持续交易时段】09:30 - 12:00 及 13:00 - 16:00
【收市竞价交易时段】16:00 - 16:08 至 16:10 之间随机收市
周六、周日和公众假日休市

除公众假日及因恶劣天气导致的休市外，美国证券市场一般在周一到周五进行交易，交易时间如下：
美股持续交易时段为美国东部时间（ET）：周一至周五 9:30～16:00
美夏令时间（3月至11月）：香港时间 21:30～4:00
美冬令时间（11月至次年3月）：香港时间 22:30～5:00
美股允许在持续交易时段外进行盘前盘后交易，盘前盘后的委托单将会被提交到交易所进行对盘撮合。
纳斯达克有专门的盘前盘后交易时段，各券商对盘前盘后交易的时间段有不同要求，远源证券交易平台规定：
周六、周日和公众假日休市
订单类型及价格限制在不同的交易时段有所不同，详情请向客户经理查询。

除公众假日及因恶劣天气导致的休市外，交易于周一到周五进行，交易时间如下：

【早盘竞价时段】09:15 - 09:25

【持续交易时段】09:30 - 11:30 及 13:00 - 14:57

【收市竞价交易时段】14:57至15:00

周六、周日和公众假日休市

不可以

若客户需要进行中华通北向交易服务，经纪在为客户递交北向交易买卖盘前，须为其每个北向交易客户分配一个唯一的数字编码（即「券商客户编码」 BCAN），向联交所提供相应的投资者识别资料（即「客户识别信息」CID），并为每个北向买卖盘实时附加相关券商客户编码，从而让客户可以进行中华通北向交易服务。

若因沪港通或深港通而导致合计之沪股通股票或深股通股票的境外持股量超出限额（现时订为30%），上交所/深交所将通知联交所须于五个交易日内出售的股份数目。

中华通交易所参与者须遵守（及作出适当安排确保客户也遵守）中国内地适用 法规有关 A 股投资者适用的 5%持股量披露规定。中华通交易所参与者须制订 适当的监控安排以遵守本条及提醒客户遵守相关披露规定。

为充分保障客户利益，请客户及被授权人填妥相关授权文件。客户可下载「授权书-委派被授权人士」并提供授权人身份证及3个月以内之地址证明副本，在本公司持牌人士见证下签署。申请获得批准后，您所授权的亲友便可以代您发出交易指令。如您选择授权您的客户经理代表您执行指令，您的帐户将被定义为「委托帐户」，客户可下载「委托帐户授权书」在两位持牌人士见证下签署，并须获得本公司管理层核准后，客户经理才可以代您发出交易指令。

一般而言，您的买卖指示可能在以下情况下不被接纳：

1. 帐户内没有足够的购买力；或
2. 您已发出多个买入指示，但仍然未成交，这些买入指示会预扣阁下帐户现有之购买力。阁下可考虑先取消该等买入指示，再重新发出新指示。
3. 未能向远源证券提供香港投资者识别码制度及场外证券交易汇报制度 (或称股票实名制)之个人资料收集声明，客户只可出售、转出或提取现有证券持仓。不可以买入证券、不可将股份转入或将实物股票证书存入帐户内。如已补签同意书，也有可能要等1-2个工作天后，才能重新买入或存入股票。

香港市场：包括香港交易所上市的股本证券、债务证券、单位信托、交易所买卖基金及认股权证，以及相关的期指、债券、高息票据等衍生投资产品。

如客户有需要开通以上功能，请致电 +852 3168 0320 或电邮至 cs@theiasec.com 与客服查询。

若您未能透过电脑或通讯设备更改或取消买卖指示，请立刻联络你的客户经理或致电我们的落盘热线+852 3168 0320与客服联络，我们乐意为您提供协助。

双重认证2FA（2-factor authentication）是指通过私密资讯、个人物品和生理特征其中两项因素来验证用户的身份，是一种有效的防止骇客攻击的认证机制。

证监会在2017 年10月27 日发出《降低及纾减与互联网交易相关的骇客入侵风险指引》中指出应对客户的互联网交易帐户的登入程式实施双重认证，即通过客户已知的资料（如登入密码）和客户拥有的工具（如手机）来核实客户身份。使用2FA不容易被获取和破解，可以有效的降低骇客入侵风险。

客户于登入远源网上交易帐户时， 必须使用双重认证机制，以确保客户的个人资料或密码不会被盗用。客户于登入时，除输入登入名称及密码外，系统会即时发出一个双重认证码短讯至您提供之登记电话号码。

即使客户并非身处香港，只要客户的手提电话网络供应商能够支援接收国际短讯的服务，客户都可以接收保安密码，但由于短讯传送须依靠网络供应商的支援，个别网络供应商可能对客户收取接收短讯之费用。

港股的交收时间为交易日之后的第2个工作日 ( T+2 ) ，在 ( T+2 ) 以前，客户不能提取现金、实物股票及进行买入股份的转托管。

客户可根据以下存款指引，经「远源证券」手机软件或电邮至 cs@theiasec.com 通知「远源」办理存款手续。

1.「转数快」电子支付服务：客户可先于银行帐户登记启动「转数快」服务，然后输入本公司中国银行之户口号码及本公司名称。

2. 以网上银行直接转帐至「遠源证券有限公司」提供之「往来银行帐户」，请保留入款收据用于通知「远源」收款。

3. 到银行分行存款或转帐，或以自动柜员机转帐至「遠源证券有限公司」提供之「往来银行帐户」请保留入款收据用于通知「远源」收款。

4. 存入支票至「遠源证券有限公司」提供之「往来银行帐户」，因存款凭证不能显示开票者姓名或帐号，请客户于入票前先行将支票影印或照相存档，以保障交易双方。请保留入款收据用于通知「远源」收款。

遠源證券收款帳戶資料

不可以，由于现金是不可能追寻的资金来源，所以是最常见洗黑钱的工具，在打击洗钱及恐怖分子资金筹集的法例及风险下，在一般情况下都不接受现金存款的。

经「远源证券」手机软件或电邮至 cs@theiasec.com

客户请使用已登记的电话号码上传入数凭证或已登记的电邮地址，将银行入数凭据发送至本公司客户服务部。

我们会在收到您的转款凭证后需要进行查帐，工作日的截止入数时间是下午四时四十五分，在此时间后递交的转款凭证会在第二个工作日处理。
客户亦可登入本公司网站「电子结单查询」专区，查看当日结单，了解帐户状况。

1. 每次交易后会在交易帐户内自动结算，存款会存放在本公司为客户在香港持牌银行开设的信托帐户内。
2. 每次交易后会自动转帐至客户登记的银行帐户。

以下是本公司之截数时间，如客户有特别提款安排，请尽早进行资金调配

1. 中午12:00前提交的「提款指示」申请将于将于当天处理。
2. 中午12:00后提交的「提款指示」将安排在下一个交易日处理。

转数快

手续费每笔港币10元 (最多提款港币999,999,99)

转账

手续费每笔港币200元

电汇转帐

手续费每笔港币300元

支票

免费
客户将可在第二个工作日使用此款项。

如客户未持有香港银行帐户，客户可于公司网站下载并填写「提款指示」申请表交回来公司。提款指示会根据客户要求尽快处理。

客户需要携带实物股票亲临本行办理，并需在股票背面转让人栏或转让纸上签署。

存入股票时，客户须就每张转让书缴付港币 5 元实物股票转让厘印费。
实物股票上的名称必须与帐户名称相同，任何实物股票在中午12:00后存入，将会在下一个工作天内处理。

客户存入之实股须待中央结算所过户后才可以沽出，一般需时约10个工作天，在特殊情况下，客户存入的实股可于即日沽出，但交易后之款项须待中央结算所过户批准后，方能提取。

客户可于公司网站下载并填写「提取实股通知书」，将表格交回本公司，待核实印鉴后即可代办。当实物股票提取妥当后，本公司会尽快通知客户前来本行提取，客户本人须亲自签收实物股票。

客户须知
若客户授权第三者代为提取实货，须提交授权书正本及出示被授权人之身份证以兹核对。
由申请到实际可提取实物股票需时约3个工作天，碎股除外。提取的股份必须货银对付。

1. 客户需通知其券商或托管商，填写股票转出或转入指示。
2. 可于公司网站下载并填写「交收指示/投资者交收指示」。
转托管时所需提供之资料如下：
公司中文名称：远源证券有限公司
公司英文名称：Theia Securities Limited
中央结算会员编号：B02114
联络人：结算部
电话： +852 2523 0318

客户如需将其实物股票转为自己名义持有，可自行到相关的过户处登记或经由本公司代办，如需本公司代为办理，客户需要支付相关手续费

股票指数是指数投资组合市值的正比例函数，其涨跌幅度是这一投资组合的收益率。但在股票指数的计算中，并未将股票的交易成本扣除，故股民的实际收益将小于股票指数的涨跌幅度（股票指数的涨跌幅度是指数投资组合的最大投资收益率）。股市上经常流传的一句格言，叫做牛赚熊赔，就是说牛市中股民盈利、在熊市中亏损，但如果把股民作为一个投资整体来分析，牛市中股民未必能赢利。

上市公司以股票股利分配给股东，也就是公司的盈余转为增资时，或进行配股时，就要对股价进行除权（XR），XR是EXCLUDE（除去）RIGHT（权利）的简写。上市公司将盈余以现金分配给股东，股价就要除息（XD），XD是EXCLUDE（除去）DIVIDEND（股息）的简写。 DR表示当天是这档股票的除息、除权日，D为DIVIDEND（股息）的简写，R为RIGHT（权利）的简写。当一家上市公司宣布送股或配股时，在红股尚未分配，配股尚未配之前，该股票被称为含权股票。要办理除权手续的股份公司先要报主管机关核定，在准予除权后，该公司即可确定股权登记基准日和除权基准日。凡在股权登记日拥有该股票的股东，就享有领取或认购股权的权利，即可参加分红或配股。

送红股是指上市公司将本年的利润留存公司，发放股票作为红利，从而将利润转化为股本。送红股后，公司的资产、负债、股东权益的总额结构并没有发生改变，但总股本增大，同时每股净资产降低。转增股是指公司将资本公积转化为股本，转增股本并没有改变股东的权益，但却增加了股本的规模，因而客观结果与送红股相似。转增股本与送红股的本质区别在于，所送红股来自公司的年度税后利润，只有在公司有盈余的情况下，才能向股东送红股;而转增股源于资本公积，不受公司本年度可分配利润的多少及时间的限制，只要记减资本公积，记增加注册资本就可以，因此，转增股本严格地说并不是对股东的分红回报。

H 股在香港交易所交易，受中国法律监管，任何人均可自由买卖。这些股票以港元 (HKD)交易。
A 股也称为人民币普通股票，是指那些在中国大陆注册、在中国股票市场股票上市的普通股，以人民币认购和交易。

首次公开发售新股 (IPO-Initial Public Offering)是指一些公司打算在资本市场集资而发行的股票。该公司通常委托金融机构处理上市事项，包括印制招股书、厘定招股价及包销等。公开发行新股予投资者，认购的市场通常被称为「一级市场」。透过这个市场，公司可筹集资金，借此作未来发展之用。而当新股到了认购人的手上后，认购人便成为该公司的股东之一。该批新股持有人可以在香港交易所或称第二市场进行买卖。

请浏览港交所披露易网站 https://www.hkexnews.hk/index_c.htm

以往的认购手续是要投资者亲自填写或直接通知公司的经纪代办，现在客户亦可在网上交易平台经本公司代为申请认购，方便可靠。客户只需在网上选择认购新股，股数，认购金额，是否融资等几项简单资料。

更改或取消新股申请，需要在本公司公布之截止限期前作出相关指示，另交易软件是不能发出相关指示，客户更改或撤销订单可以致电 +852 3168 0318，联络交易部进行委托。

客户可于退款日，即新股上市前一个交易日登入网上交易平台，已获分配的股数及款项会在当日的交易时段（3:30PM前）配置至客户的帐户上，敬请登录查看。
如账户已绑定之手机能收到短讯通知，我们亦会在退款日以短讯告知贵帐户新股分配结果；我们亦建议您向您的客户经理查询有关结果。

免费
如成功认购，需收取1.0077%的费用。收费内容为1.0%经纪佣金、0.0027%证监会交易征费及0.005%联交所交易费。
详情请参阅新股认购招股文件。

现金认购手续费和认购费用将在新股截止日当天在帐户内扣除。
融资认购之按金，将在新股截止日当天在帐户内扣除，而手续费和利息则会在退款日安排扣除，在扣除相关费用后，而未能成功认购之退款将于退款日一并退回客户帐户。

如未能成功认购，认购资金将在结果公布日期当天返回，资金可用于股票交易、货币兑换、提取(资金提取时间请参阅资金往来)。

需要。客户必须在提交订单时确保帐户内有足够之款项以作认购。 (资金提取时间请参阅资金往来)

新股结果公布后，如果您的帐户保证金比例不足，会触发margin call，公司会向您发出追缴保证金通知，请客户在上市交易前，存入足额的保证金，否则胜利有权利在未通知客户的情况下平仓。 (资金提取时间请参阅资金往来)。

不是，您可以根据自己的需求，来调整认购金额、胜利证券新股最高贷款金额为认购额的九成。

不可以。只可以认购其中一种。

当天存入的资金，若帐户还有欠款，会先用于偿还欠款，若帐户没有欠款，可直接用于新股认购。

当天卖出股票，若在T+2新股认购未截止，则可在当天用于新股认购。

不是，认购新股股份的分配基准视乎有效的认购新股申请数目而定，分配结果由香港交易所公布。
重要提示
新股认购只能通过一家券商或认可机构申请，若通过两个及以上券商提交认购请求，则所有请求均/有机会被驳回，导致认购失败。